Bancile din Rusia au început să blocheze pe scară largă transferurile clienților între conturile proprii din cauza unei noi legi împotriva spălării banilor și "automatizării controlului asupra operațiunilor", a declarat pentru "RIA Novosti" analistul platformei financiare Banki.ru, Eryania Bochkina. Conform acesteia, astfel de blocări se întâmplă "destul de des" și cel mai adesea în cazul operațiunilor "suspecte": transferuri de sume mari sau către noi detalii, repetarea frecventă a transferurilor, divizarea unor volume mari de fonduri, "influxuri atipice" de la terți și altele.
În astfel de scenarii, băncile sunt obligate să suspende transferul și să verifice legalitatea operațiunii, subliniază Bochkina. "Pentru a nu cădea sub blocare, nu trebuie să divizați sume mari în zeci de transferuri mici, să recurgeți la operațiuni cu caracter anonim sau să transferați bani frecvent către persoane necunoscute", explică ea, adăugând că pentru transferurile mari este mai bine să se anunțe banca în prealabil.
În Rusia, începând cu 1 iunie, au intrat în vigoare modificări la "legea anti-spălare" (115-FZ). Potrivit noilor norme, Rosfinmonitoring poate bloca transferurile clienților băncilor suspectați de legalizarea fondurilor obținute ilegal sau de finanțarea extremismului. Aceasta este necesară pentru a combate "dropperii", a declarat în martie adjunctul șefului autorității, German Neglyad.
Dacă băncile încalcă cerințele acestei legi, vor fi obligate să plătească amenzi sau vor înfrunta restricții din partea regulatorului, până la anularea licențelor. De asemenea, conducerea se va confrunta cu acuzații penale în cazul participării dovedite la spălarea banilor. În acest context, Bochkina explică faptul că instituțiile de credit își întăresc procedurile de control asupra operațiunilor clienților.
După adoptarea modificărilor la 115-FZ, rușii au început să se plângă de blocări frecvente și de lungă durată ale cardurilor, raportau anterior "Izvestia". Conform datelor, băncile limitează accesul la conturi timp de câteva luni din cauza unor operațiuni pe care le consideră suspecte, cum ar fi: mai multe transferuri către o singură persoană la rând, plăți prin numărul de telefon al vânzătorului sau transferuri de fonduri către organizații caritabile.
